ניהול השקעות
השקעות שונות הן הדרכים בהן אנו צוברים כספים במהלך חיינו בתוך תכניות שונות לניהול כספים. ישנן השקעות שרווחיהן מיועדים למטרה מסוימת, ויש השקעות המיועדות לכל מטרה.
למי מתאים להחזיקהשקעות?
קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון
-
קופת גמל להשקעה היא קופה קבוצתית בה כל משקיע זוכה לתשואה בהתאם לאחוז ההשקעה שלו בקופה. קופת הגמל מנוהלת על ידי חברת ביטוח או בית השקעות. -
פוליסת חיסכון היא השקעה פרטית שניתן לבצע דרך חברת הביטוח. היא מוצר פופולרי בתחום ההשקעה לטווח בינוני, וניתן להשתמש בחיסכון בכל זמן כיוון שהוא אינו מוגבל במצבי חיים של בעל הפוליסה.
למה להשקיע?
בין אם מדובר בקופת גמל להשקעה או בפוליסת חיסכון, ההשקעה עומדת בסימן שאלה – למה להשקיע כאשר השקעה היא סוג של הימור? התשובה הפשוטה היא הסטטיסטית – ההשקעה משתלמת. על מנת לייצר חיסכון אמין, ניתן להתחיל בהשקעה ברמת סיכון נמוכה. פירוש הדבר שיש סיכוי מאוד גבוה שההשקעה תניב תשואה שהיא רווח נקי למשקיע. אם וכאשר המשקיע נמצא במצב יציב כלכלית ומסוגל לכך, הוא יכול להשקיע ברמת סיכון גבוהה יותר על מנת לנסות לזכות בתשואה גבוהה יותר.
באמצעות השקעה בסיכון נמוך יכול המשקיע לבחון את בית ההשקעות או חברת הביטוח המנהלת את השקעותיו ולראות עד כמה הם מיומנים, מה עלות הניהול שהם גובים לעומת בתי השקעות מתחרים, והאם האסטרטגיה שהם קבעו עבורו אכן מתאימה להשקעה שלו. כל אלה הם מרכיבים חשובים בעת ההחלטה על השקעה ובחירת מנהל השקעות.
חשוב לדעת
השקעה היא אמנם הימור, אך היא הימור מחושב. ככל שרמת הסיכון עולה, כך עולה הסיכוי לתשואה גבוהה. ניהול השקעות זו עבודה הדורשת ידע וזמן רב. מרביתנו לא יכולים לבלות את זמננו מול דוחות כלכליים, לכן חשוב למצוא את מנהל ההשקעות הנכון, שידע לנווט את ההשקעה שלנו לכיוון תשואה גבוהה.
בסוכנות ינשוף ברור לנו עד כמה חשוב לדאוג שלקוחותינו יבינו לעומק מה כלול בפוליסה שלהם ומה מוצע להם. לשם כך בחרנו בקפידה וברגישות את אנשי המקצוע שלנו, לפי ניסיונם ויכולות השירות הגבוהות שלהם. אצלנו בינשוף לא יהיו מצבים בהם הלקוח אינו בקיא בהשקעה שלו ואינו מבין על מה הוא חותם, ולאן הוא שולח את כספו. אנו מזמינים אתכם ליצור קשר עם משרדנו ולקבל את כל המידע באופן הנגיש ביותר.
